ΠΟΛΙΤΙΚΗ AML

Το Lynx-AI δεν ανέχεται το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και υποστηρίζει την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος. Το Lynx-AI ακολουθεί τις κατευθυντήριες γραμμές που ορίζει η Κοινή Ομάδα Διεύθυνσης για το Ξέπλυμα Χρήματος του Ηνωμένου Βασιλείου. Το Ηνωμένο Βασίλειο είναι πλήρες μέλος της Ειδικής Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), του διακυβερνητικού φορέα του οποίου σκοπός είναι η καταπολέμηση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Το Lynx-AI έχει πλέον θεσπίσει πολιτικές για να αποτρέπει τους ανθρώπους από το ξέπλυμα χρήματος. Αυτές οι πολιτικές περιλαμβάνουν:

• διασφαλίζοντας ότι οι πελάτες έχουν έγκυρη απόδειξη ταυτότητας
• τήρηση αρχείων στοιχείων ταυτοποίησης
• προσδιορίζοντας ότι οι πελάτες δεν είναι γνωστοί ή ύποπτοι για τρομοκράτες, ελέγχοντας τα ονόματά τους σε σχέση με λίστες γνωστών ή ύποπτων τρομοκρατών
• ενημερώνοντας τους πελάτες ότι οι πληροφορίες που παρέχουν μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την επαλήθευση της ταυτότητάς τους
• παρακολουθεί στενά τις χρηματικές συναλλαγές των πελατών
• Δεν δέχεται μετρητά, εντολές χρημάτων, συναλλαγές τρίτων, μεταφορές σε ανταλλακτήρια συναλλάγματος ή μεταφορές Western Union.

Το ξέπλυμα χρήματος συμβαίνει όταν κεφάλαια από παράνομη/εγκληματική δραστηριότητα διακινούνται μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος με τέτοιο τρόπο ώστε να φαίνεται ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμες πηγές.

Το ξέπλυμα χρήματος συνήθως ακολουθεί τρία στάδια:

• Πρώτον, τα μετρητά ή τα ταμειακά ισοδύναμα τοποθετούνται στο χρηματοπιστωτικό σύστημα
• δεύτερον, τα χρήματα μεταφέρονται ή μετακινούνται σε άλλους λογαριασμούς (π.χ. λογαριασμοί μελλοντικής εκπλήρωσης) μέσω μιας σειράς χρηματοοικονομικών συναλλαγών που έχουν σχεδιαστεί για να συγκαλύπτουν την προέλευση των χρημάτων (π.χ. εκτέλεση συναλλαγών με μικρό ή καθόλου οικονομικό κίνδυνο ή μεταφορά υπολοίπων λογαριασμών σε άλλους λογαριασμούς)
• Και τέλος, τα κεφάλαια επανεισάγονται στην οικονομία έτσι ώστε τα κεφάλαια να φαίνεται ότι προέρχονται από νόμιμες πηγές (π.χ. κλείσιμο ενός λογαριασμού μελλοντικής εκπλήρωσης και μεταφορά των κεφαλαίων σε τραπεζικό λογαριασμό).

Οι λογαριασμοί συναλλαγών είναι ένα μέσο που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για το ξέπλυμα παράνομων κεφαλαίων ή για την απόκρυψη του πραγματικού ιδιοκτήτη των κεφαλαίων. Συγκεκριμένα, ένας λογαριασμός συναλλαγών μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την εκτέλεση οικονομικών συναλλαγών που βοηθούν στην αποκάλυψη της προέλευσης των κεφαλαίων.

Το Lynx-AI κατευθύνει τις αναλήψεις κεφαλαίων πίσω στην αρχική πηγή εμβασμάτων, ως προληπτικό μέτρο.

Η διεθνής καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες απαιτεί από τα ιδρύματα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών να γνωρίζουν πιθανές καταχρήσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που θα μπορούσαν να συμβούν σε λογαριασμό πελάτη και να εφαρμόσουν ένα πρόγραμμα συμμόρφωσης για την αποτροπή, τον εντοπισμό και την αναφορά πιθανής ύποπτης δραστηριότητας.

Αυτές οι οδηγίες έχουν εφαρμοστεί για την προστασία του Lynx-AI και των πελατών του.

Για ερωτήσεις/σχόλια σχετικά με αυτές τις οδηγίες, επικοινωνήστε μαζί μας στο [email protected] .