POLITICA AML
Il Lynx-AI non tollera il riciclaggio di denaro e sostiene la lotta al riciclaggio di denaro. Lynx-AI segue le linee guida stabilite dal Joint Money Laundering Steering Group del Regno Unito. Il Regno Unito è membro a pieno titolo della Financial Action Task Force (FATF), l’organismo intergovernativo il cui scopo è combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Il Lynx-AI dispone ora di politiche volte a scoraggiare le persone dal riciclaggio di denaro. Queste politiche includono:
- garantire che i clienti abbiano una prova di identità valida
- mantenere registrazioni di informazioni di identificazione
- determinare che i clienti non sono terroristi noti o sospetti controllando i loro nomi rispetto a elenchi di terroristi noti o sospetti
- informare i clienti che le informazioni fornite potrebbero essere utilizzate per verificare la loro identità
- seguire da vicino le transazioni monetarie dei clienti
- Non si accettano contanti, vaglia postali, transazioni con terzi, trasferimenti di case di cambio o trasferimenti Western Union.
Il riciclaggio di denaro si verifica quando i fondi provenienti da un’attività illegale/criminale vengono spostati attraverso il sistema finanziario in modo tale da far sembrare che provengano da fonti legittime.
Il riciclaggio di denaro solitamente segue tre fasi:
- in primo luogo, il contante o i suoi equivalenti vengono immessi nel sistema finanziario
- in secondo luogo, il denaro viene trasferito o spostato su altri conti (ad esempio conti futures) attraverso una serie di transazioni finanziarie progettate per oscurare l’origine del denaro (ad esempio l’esecuzione di operazioni con poco o nessun rischio finanziario o il trasferimento dei saldi dei conti su altri conti)
- Infine, i fondi vengono reintrodotti nell’economia in modo che sembrino provenire da fonti legittime (ad esempio, chiudendo un conto futures e trasferendo i fondi su un conto bancario).
I conti di trading sono un veicolo che può essere utilizzato per riciclare fondi illeciti o per nascondere il vero proprietario dei fondi. In particolare, un conto di trading può essere utilizzato per eseguire transazioni finanziarie che aiutano a oscurare le origini dei fondi.
Il Lynx-AI reindirizza i prelievi di fondi alla fonte originaria della rimessa, come misura preventiva.
L’antiriciclaggio internazionale richiede che gli istituti di servizi finanziari siano consapevoli dei potenziali abusi di riciclaggio di denaro che potrebbero verificarsi in un conto cliente e attuino un programma di conformità per scoraggiare, rilevare e segnalare potenziali attività sospette.
Queste linee guida sono state implementate per proteggere Lynx-AI e i suoi clienti.
Per domande/commenti riguardanti queste linee guida, contattaci all’indirizzo [email protected] .
